Партнер Coinbase Custody заплатил 80 000 долларов США за то, что он «поставил под угрозу активы клиентов»

Криптовалютная биржа и брокерский гигант Coinbase объявил на этой неделе, о размещении 10 клиентов для своей новой службы кадрового обслуживания институционального уровня. Тем не менее, похоже, что партнер фирмы в этом бизнесе, Electronic Transaction Clearing (ETC), имеет менее чем звездную репутацию, когда речь идет о защите средств клиентов.

Хотя Coinbase находится в процессе получения одобрения регулирующих органов для работы в качестве брокера-дилера. Развитие стало возможным после множества приобретений, направленных на ускорение соответствия фирмы нормативным требованиям, которые не требовали официального одобрения от Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) для запуска службы хранения, так как фирма выпустила продукт в партнерстве с ETC, брокер-дилером, уже действующим в качестве институционального хранителя.

Как говориться в заявлении Coinbase:

«Coinbase Custody использует опыт и системы нашего партнера по электронному обмену транзакциям (ETC). ETC является зарегистрированным в SEC брокерским дилером и участником FINRA, попадающим под регулируемую финансовую отчетность и независимые аудиты».

Однако, как впервые определил корреспондент New York Times Натаниэль Поппер, ETC недавно стал объектом принудительных действий SEC.

В марте, спустя четыре месяца после того, как Coinbase впервые объявила о выпуске своего институционального депозитария и за четыре месяца до его официального запуска, SEC предъявила обвинение ETC «неоднократное подвержение активов клиентов риску».

Согласно SEC, фирма, которой поручено охранять активы клиентов, «незаконно размещала более 25 миллионов долларов клиентов, находящихся под угрозой, для финансирования собственных операций».

В одном случае ETC использовали депозит в размере 8 миллионов долларов клиента для покрытия своих требований к марже в отношении средств, которые он заимствовал. В другом случае фирма использовала 17 миллионов долларов в депозитах клиентов в качестве дополнительного обеспечения по займу. Инциденты, подобные этим, проиходили «много раз» в 2015 году, говорится в отчете SEC.

Никакие средства клиентов не были напрямую затронуты предполагаемыми правонарушениями ETC. Тем не менее, все эти действия нарушили положение в Правиле защиты клиентов, которое требует, чтобы хранители сохраняли физическое владение или контроль над активами клиентов. ETC в конечном итоге согласились выплатить штраф в размере 80 000 долларов США без признания или отрицания утверждений SEC.


Лицо, знакомое с этим вопросом, сообщило CCN, что предполагаемое правонарушение ETC произошло под предыдущим руководством и отметило, что незначительные нарушения являются обычными в сильно регулируемой индустрии.